Conţinut
- Definiție - Ce înseamnă Enterprise Fraud Management (EFM)?
- O introducere în Microsoft Azure și Microsoft Cloud | În acest ghid, veți afla despre ce este vorba despre cloud computing și despre cum Microsoft Azure vă poate ajuta să migrați și să conduceți afacerea din cloud.
- Techopedia explică Managementul fraudei întreprinderilor (EFM)
Definiție - Ce înseamnă Enterprise Fraud Management (EFM)?
Managementul fraudei în întreprindere (EFM) este screeningul în timp real al activității tranzacțiilor între utilizatori, conturi, procese și canale, pentru a identifica și preveni frauda internă și externă într-o organizație. Instrumentele de gestionare a fraudei Enterprise sunt utilizate pentru a analiza comportamentul între utilizatorii, conturile aferente, canalele și alte entități aferente, pentru a identifica un comportament neobișnuit care ar putea fi un semn de activitate infracțională, corupție sau fraudă.
O introducere în Microsoft Azure și Microsoft Cloud | În acest ghid, veți afla despre ce este vorba despre cloud computing și despre cum Microsoft Azure vă poate ajuta să migrați și să conduceți afacerea din cloud.
Techopedia explică Managementul fraudei întreprinderilor (EFM)
O soluție EFM eficientă ar trebui să abordeze toate funcțiile, inclusiv captarea de date cuprinzătoare, analiza datelor și investigațiile. Fraude încrucișate care exploatează telefoane, Web și alte canale reprezintă o mare amenințare în sectorul bancar, asigurări, sănătate și alte sectoare. O abordare stratificată este adesea folosită pentru a face față fraudelor interne și externe complexe și sofisticate în creștere, a căror viteză și impact sunt în creștere. Aceasta constă din mai multe straturi de protecție, cu capabilități de detectare în timp real, controale și abordări analitice multiple pentru a evalua activitățile utilizatorului și ale contului la toate nivelurile.
Cele cinci straturi utilizate frecvent sunt:
- Stratul 1 (centrat în punct final): Acest strat este utilizat pentru securizarea punctului de acces și cuprinde ID-ul dispozitivului, geolocalizarea și autentificarea și folosește cel puțin o autentificare cu doi factori sau o autentificare mai sigură cu trei factori.
- Stratul 2 (centrat în navigație): Acest strat implică o analiză comportamentală, în care sesiunea este monitorizată, analizată și comparată cu modelele de navigație preconizate.
- Stratul 3 (centrat pe canal): Acest strat monitorizează toate activitățile unui utilizator sau cont dintr-un canal specific. Compara comportamentul cu modelele și regulile configurate pe fiecare canal și poate, de asemenea, să actualizeze conturile sau profilurile de utilizator, inclusiv cele ale grupurilor de pari.
- Stratul 4 (cross-channel-centric): Acest strat monitorizează comportamentul entității pe mai multe canale și produse. Folosind o abordare încrucișată, caută un cont suspect sau un comportament al utilizatorului, privește produsele și canalele și corelează activitățile și alertele pentru fiecare entitate, cont sau utilizator.
- Stratul 5 (analiza legăturii de entitate): Acest strat analizează relațiile și activitățile dintre entitățile conexe și atributele lor. Acestea pot include utilizatori externi sau interni, mașini sau conturi care împărtășesc date sau tranzacții demografice.
Pe lângă implementarea tehnologiilor avansate, un EFM eficient necesită personal cu cunoștințe care să gestioneze și să se ocupe de sisteme și să configureze reguli și alerte și modele pe care să se bazeze. Organizațiile ar fi trebuit să stabilească procese și politici care să echilibreze capacitatea de utilizare, comoditate și securitate.